Отзыв о Forex Optimum. Есть ли проблемы с выводом средств?

В этом отзыве о «Форекс Оптимум» подробно рассказываем, как внутренняя политика AML влияет на скорость выполнения неторговых операций ввода и вывода, а также о возможных причинах блокировки торгового счета и личного кабинета.

«Почему я не могу вывести свои деньги?» -- отзыв о Forex Optimum

Вопрос этот весьма распространен среди клиентов брокеров. И ФОГ здесь не исключение. Вывод средств – неторговая операция, как и зачисление на счет и перевод между счетами. Брокер выполняет данное действие по заявке клиента через личный кабинет.

В результате указанная в заявке сумма списывается с баланса торгового счета клиента на его личный счет в банке или на электронный кошелек. Списание происходить при участии платежного агента, с которым работает брокер (платежная система или система денежных переводов).

На сайте FOG указаны несколько способов. доступных для выполнения неторговых операций. Агенты могут назначить комиссию за перевод, тогда как брокер плату не взимает и более того предлагает компенсацию сторонней комиссии определенным группам своих клиентов.

В клиентском соглашении брокера указаны сроки выполнения вывода и зачисления средств, которые могут быть увеличены, если у компании возникли подозрения, что вывод или ввод средств нарушает местное антиотмывочное законодательство или противоречит внутренней политике AML (anti money-laundering).

Это и является довольно часто причиной негативных отзывов о Forex Optimum: клиенты хотят побыстрее получить свои деньги на счет, и им всё равно, какие процедуры должен выполнить брокер для соблюдения закона и внутренних регламентов.

Зачем брокер возвращает перевод

Еще больше удивления, -- особенно когда нужно защититься от просадки на счете дополнительными вливаниями, увеличить маржинальное обеспечение сделки, -- вызывает внезапный возврат средств, которые должны были быть зачислены.

В компании действует политика возврата. На сайте ей посвящена отдельная страница. Однако многие клиенты по разным причинам предпочитают игнорировать эти правила.

Возврат, опять-таки, непосредственно связан с AML. Когда у брокера нет достаточных оснований признать неторговую операцию соответствующей требованиям антиотмывочных законов, то он может принять решение о:

• реверсе транзакции списания или зачисления;
• временной или постоянной блокировке личного кабинета;
• отказе в предоставлении услуг доступа на финансовый рынок;
• приостановке всех торговых операций на счетах клиента;
• возврате суммы пополнения обратно на реквизиты клиента.

«Неужели брокеру наплевать на клиентов?»

Жесткая, бескомпромиссная позиция компании в отношении выполнения требований AML, правил KYC (Know Your Client, знай своего клиента) вызывает недоумённые вопросы: неужели брокеру наплевать на клиентов? Почему иногда нельзя быстро вывести/зачислить средства? Почему так не вовремя случается возврат?

Являясь серьезной инвестиционной фирмой, брокер должен заботиться о своей репутации, о сохранении доверия клиентов, о соблюдении местных законов.

Если компания будет уличена в пособничестве отмыванию доходов, полученных преступным путём, или в финансировании терроризма, то на её будущем можно будет поставить крест: пока компетентные органы будут выяснять, правда ли это, клиенты отвернутся.

ВРЕЗ

Основные пути получения доходов, требующих отмывания:

• продажа наркотических веществ,

• незаконное присвоение чужой собственности,

• махинации с финансами, недвижимостью и пр.,

• участие в коррупционных схемах (в том числе в составе ОПГ),

• пособничество проституции и терроризму.

Надеемся, что этот отзыв о Forex Optimum поможет кому-то составить более точное представление о причинах, по которым компания задерживает или отказывает в выводе средств или их зачислении на торговый счет.